Ambiciózní kuchař nechává své peníze vydělávat. Ve fondech
31. 1. 2019
Václav Kadlec je pilný, aktivní člověk. Pětadvacetiletý šikovný šéfkuchař začal pracovat již během svých středoškolských studií. Chodil na odpolední a noční směny. A peníze se začínaly hrnout. On je ale chtěl začít efektivně rozmnožovat – stejně jako se mu to dělo při hraní oblíbených počítačových her, při kterých mu zlaté virtuální mince na kontě jen naskakovaly. Jenže v reálném životě to nebylo tak snadné.
„Všechno šlo pomalu. Vydělával jsem čím dál více, ale peníze na kontě se nemnožily. Pak jsem ale dostal od kolegy Michala v práci dobrou radu,“ vzpomíná na své investorské začátky Václav. Pomohl mu totiž zkušený finanční poradce společnosti Partners Jan Šimek.
„Václav chtěl investovat do fondů, které by mu vynášely více než zanedbatelnou částku. Zvolili jsme postup, kdy je investiční horizont nastavený na 20 let a na dynamickou strategii. Požadovanou rentu tak bude mít ve svých 41 letech. Na takto dlouhou dobu chceme výnos i za předpokladu vyššího rizika. Díky dlouhodobému horizontu se snižuje riziko ztráty. Samotný dynamický fond už si daný obnos rozkládá do různých měn, ekonomik, směrů atd. Doporučil jsem Vaškovi nejdříve fondy jedné investiční společnosti a po 5 měsících jsme portfolio diverzifikovali ještě do jiné,“ popisuje Jan Šimek.
„Po třech letech jsou výsledky fantastické oproti tomu, co mi předtím nabízela banka, která mi navrhla fond na 10 let v konzervativní strategii,“ rozplývá se Václav Kadlec.
Našetřil si ještě
víc, než předpokládal poradce
Na investice si ze začátku odkládal 20 procent z příjmů. Když si v práci
polepšil, tak po 5 měsících tuto částku společně s poradcem navýšili na 25
procent jeho příjmu. Dneska vůči plánovanému stavu a vývoji má Václav Kadlec
našetřeno dokonce o 41 tisíc víc, než předpokládal jeho finanční poradce Jan
Šimek.
„Díky němu jsem se rozhodl, že se zaměřím na investice. Začal jsem se v tomto směru více vzdělávat a začal přemýšlet, jak se stát i po aktivní stránce finančně nezávislým,“ popisuje Václav Kadlec vliv poradce.
„Řeší za mě velkou část mého života, která je pro mě moc důležitá. Pomáhá mi splnit můj sen, kterým je především o finanční nezávislost. Navíc se z nás stali přátelé. Po počáteční nedůvěře, pomáhá stejným způsobem i mojí mamce a sestře,“ říká Václav Kadlec.
Jan Šimek působí ve společnosti Partners pátým rokem. Začínal ještě při studiu vysoké školy. Dnes má svou kancelář jak v Praze, tak se stará o klienty i v dalších dvou regionech. Honza vystudoval původně chemii, ale pochopil, že tento obor ho neuživí tak, jak by si představoval a nechal se inspirovat kariérou svého bratra. Ten je nyní jeho nadřízeným. Rozhodnutí opustit chemii nelituje, dnes se stará o více než 2000 klientů.
Poprvé se potkali v roce 2016. Sedli si do kavárny, kde se vzájemně „oťukávali“. Vzájemnou důvěru si budovali delší čas. „Vaškovi to trvalo hodně dlouho. Smlouvy četl opravdu důkladně, ale obecně je dobře, že je takhle opatrný,“ říká s úsměvem poradce Honza a jeho klient přikyvuje. „Jsem už takový od přírody. S Honzou už se teď ale nemusím mít na pozoru,“ potvrzuje.
„Chtěl jsem být na
důchod perfektně zajištěný“
Václav měl jedno přání, nechtěl dopadnout jako jeho další kolega z práce,
kterému bylo tehdy pětašedesát let. „On
vypadal, že je jednou nohou v hrobě, prostě hrozně. Chtěl jsem najít cestu jak
s kuchařinou skončit dříve a přitom zároveň být na důchod perfektně zajištěný,“
uvádí.
Mladý kuchař má o spolupráci s poradcem jasno. „Bylo to nejlepší rozhodnutí, které jsem mohl udělat. Banka mi nikdy nic moc nedala. Díky Honzovi vydělávám. Navíc mi poradí s veškerým pojištěním. Teď jsem byl rok jako šéfkuchař v Anglii, tak mi pomohl vytipovat vhodnou banku ve Velké Británii, “ jmenuje Vašek a Honza ho doplňuje v tom, že důležité je zadání a pak už se jen vymýšlí strategie, jak vše docílit.
„Líbilo se mi, že měl Vašek naprosto jasnou představu o tom, co chce. Je to stejná situace, jako když člověk přijde k lékaři a ví, co ho bolí,“ uzavírá finanční poradce.
Zdroj: Lidovky.cz
