Partners: Cesta k finančnímu poradenství jinak
26. 6. 2017
Finančně poradenská společnost Partners slaví deset let od svého založení. Z několika nadšenců, kteří se rozhodli dělat „finanční poradenství jinak“, se stala profesionální firma, dnes největší na českém trhu s obratem přesahujícím miliardu korun.
Píše se rok 2007. Několik nejúspěšnějších poradců z finančně poradenské společnosti OVB, například zemský ředitel Radim Lukeš a jeho nejlepší manažer Petr Borkovec, je zklamáno z vývoje ve firmě. Po vedení společnosti požadovali analytické, produktové a technologické zázemí, které by přispělo k tomu, aby nabízené služby byly výrazně kvalitnější.
Marně, firma takový zájem neměla. Nakonec muselo přijít jediné logické a rozumné řešení. Odejít a zkusit to dělat jinak - lépe. V červenci 2007 vzniká společnost Partners, jejíž založení je spojeno nejen s Radimem Lukešem a Petrem Borkovcem – ke společnosti se přidává také Pavel Kohout, Tomáš Prouza, Jan Majer a Kateřina Volínová (tehdy Palková).
Dlouhodobá vize
Start firmy byl raketový, růst o desítky procent měsíčně byl naprostý standard. Cílem nové společnosti ale nebylo cílit na velký zisk, tedy společnost „jednorázově nakopnout“ a prodat, ale budovat byznys s dlouhodobou vizí.
To se také podařilo. Když v roce 2008 naplno propukla hospodářská krize, firma finanční krizi téměř nepocítila a dále rostla. Její poradci pomáhali řešit lidem tíživou finanční situaci prostřednictvím populárního pořadu České televize Krotitelé dluhů. Snahou je pečlivě hlídat kvalitu finančních služeb, ale také hledat nové obchodní příležitosti.
V Partners vsadili především na vzdělání poradců a jejich dlouhodobou a kvalitní spolupráci s klienty. To vše představovalo ten správný mix pro úspěch společnosti. Společnost proto pro poradce pořádá Akademii finančního vzdělávání, kde pravidelně získávají aktuální informace z finančního světa a neustále se dále vzdělávají. Řada poradců Partners má prestižní mezinárodní titul EFA a většina je držitelem certifikátu ČNB opravňujícího je k investičnímu poradenství.
Osvěta a zisk
Setkání poradců s klienty ukazuje, že Češi jsou s finanční vzdělaností na štíru, proto v roce 2011 vzniká neziskový projekt Den finanční gramotnosti, v němž proškolení lektoři Partners přednášejí zdarma po celé republice finanční vzdělanost. Zaměřují se zejména na školy. Vizí společnosti je, aby se poradci stali celoživotními partnery a rádci svých klientů v oblasti osobních financí.
Poradci proto každému klientovi připravují zdarma finanční plán odpovídající jeho životním cílům, který se pravidelně aktualizuje podle jeho potřeb. Většina lidí si tak plní svůj sen o vlastním bydlení, zajišťuje si svůj příjem před životními karamboly, tvoří, rozšiřuje a chrání majetek. A také si důsledně připravuje vlastní rentu na stáří.
Partners mají mezi poradenskými společnostmi dlouhodobě vysoký podíl na investicích do podílových fondů. V roce proto 2010 rozjeli na zelené louce pod dohledem ekonoma Pavla Kohouta Partners investiční společnost. Ta v současnosti spravuje 2,5 miliardy korun v pěti fondech. Nejúspěšnější akciový fond Partners 7 Stars dosáhl loni zhodnocení devíti procent.
Společnost také expandovala na poli médií. Kromě založení ekonomického a společenského serveru Finmag.cz, který je on-line magazínem o ekonomice, penězích a o světě financí v souvislostech, také společnost v roce 2010 kupuje známý finanční server Peníze. cz. Pod vedením Martina Vlnase se v něm uskutečnily výrazné změny, které vedly k tomu, že server několikanásobně zvýšil počet unikátních návštěvníků. V roce 2008 se Partners stávají členem profesního sdružení AFIZ – Asociace finančního poradenství, kterému později také předsedají.
Důraz na kvalitu
Častým nešvarem, kterého se dopouštějí poradci neseriózních společností, je takzvané přetáčení smluv, které je často pro klienta velmi nevýhodné. Společnost Partners dbá na svou pověst a poradce nejen vzdělává, aby tuto praxi nikdy nezkoušeli, zároveň vytvořila několik systémů kontroly, jež pomáhají odhalit potenciálně problematické smlouvy.
Základem je IT systém Watchdog, který sleduje veškeré uzavřené smlouvy. V případě, že dojde k nějakému nesystémovému vychýlení, následuje individuální zkoumání dané situace. V případě, že se zjistí, že se poradce pokusil klienta poškodit, dostane od Partners pokutu nebo jako poradce ve firmě skončí.
Za několik let se změnila také skladba nejvíce uzavíraných produktů. Zatímco na prvním místě se v minulosti drželo životní pojištění, nyní tvoří klíčovou oblast investice a tvorba úspor. Málokdo také tuší, že každá desátá hypotéka na českém trhu je sjednaná poradcem Partners.
Společnost má vlastní zákaznické centrum, které odpovídá na všechny dotazy klientů a zároveň jim po telefonu poskytuje základní servis. Každý klient má zdarma přístup na portál mojepartners.cz, kde najde přehledné informace o všech svých finančních smlouvách, od pojistek přes investice až po úvěry. 24 hodin denně tak má přehled o tom, jak si jeho portfolio vede.
Partners markety jako cesta k růstu
V roce 2013 dopadá na Partners stejně jako na celý finančně-poradenský trh krize a po stránce obratu přichází stagnace. Nakonec ale i zastavení dynamického růstu vedlo k pozitivní změně. Tou je důraz na profesionalizaci a odbornost. V praxi to znamená více zkoušek, větší kontrolu kvality a důraz na to, že každý poradce Partners je profesionál v pravém slova smyslu, který se své práci věnuje naplno a dlouhodobě.
Velmi ambiciózním projektem je otevírání Partners marketů, tedy franšízových poboček, které kombinují nezávislé finanční poradenství a bankovní služby. Lidé tak na jednom místě mohou vybírat mezi stovkami finanční produktů od desítek finančních institucí.
Ve většině Partners marketů jsou také bankomaty a bankovní koutky strategického partnera projektu UniCredit Bank. V současnosti je po celé České republice přibližně sedmdesát poboček, cílem firmy je jich mít celkem 250 a nabídnout finančně-poradenské služby po celé České republice. Obrat těchto poboček roste, v roce 2016 činil 186 milionů korun.
Zdroj: Deník E15
