Spořit na penzi s příspěvkem státu půjde v novém účastnickém fondu
10. 3. 2021
Skupina Partners získala od centrální banky licenci na vlastní penzijní společnost. Na jejím základě pak zažádala o licence pro účastnické penzijní fondy. Ty ponesou název Rentea a Češi v nich budou moci spořit na penzi se státním příspěvkem. Rentea bude využívat investiční nástroje BlackRock, největšího světového správce aktiv.
Podle Petra Borkovce, šéfa skupiny Partners, je spojení českých penzijních fondů s tak silným hráčem jednoznačná výhoda pro všechny jejich účastníky. A pochvaluje si i samotný přístup americké společnosti.
„Byl velmi profesionální a bylo vidět, že BlackRock má podobné spolupráce globálně velmi dobře připraveny. Má pro ně i vhodné nástroje a produkty,“ říká Petr Borkovec. Zájem o spolupráci byl podle něj oboustranný.
Americká investiční společnost BlackRock měla na konci loňského roku ve správě investice v objemu 8,68 bilionu amerických dolarů. „Zatímco ostatním správcům aktiv se během roku 2020 příliš nedařilo, BlackRock vykazoval silné výsledky. Firmě k nim dopomohl pozitivní vývoj na světových trzích,“ popisuje loňské výsledky společnosti BlackRock analytik Fio banky Michal Fric.
Akcie BlackRock tak jenom loni posílily o 44 procent. To je nejvýraznější vzrůst cen akcií společnosti od roku 2013.
Rentea chystá tři účastnické fondy
Penzijní společnost Rentea, kterou chystá skupina Partners, otevře v první fází dva základní účastnické fondy, na kterých chce stavět – dluhopisový a akciový. Z nich pak namixuje klientům portfolia podle jejich investičních profilů. Celkem pak plánuje nabídnout tři účastnické fondy: povinný konzervativní účastnický fond, který bude mít vysoce konzervativní strategii, dluhopisový účastnický fond s konzervativní investiční strategií a akciový účastnický fond s dynamickou strategií. V jeho případě se budou Partners zejména spoléhat na služby BlackRock.
„Výhodou bude jednoznačně efektivita a know-how při investování. Oboje by mělo mít dopad na dlouhodobý výnos,“ říká Borkovec. Fondy Partners svým účastníkům nabídnou i nástroje, které jim umožní, aby si mohli aktivně i sami v rámci daných možností spravovat svá portfolia. Investorům, kteří se na fondy obrátí s jednorázovou investicí, umožní i postupné a v čase rozložené investování do dynamické složky.
Spojení s BlackRock však rozhodně nesejme z Partners odpovědnost za penzijní fondy Rentea. „BlackRock je primárně dodavatel know-how, nástrojů a některých produktů. Ale celkovou správu si musíme udělat sami. Od řízení likvidity až po investování do korunových nástrojů a do dluhopisů,“ poznamenává Borkovec.
Důležitost penzijního spoření
Vybudovat vlastní penzijní společnost se Partners rozhodli kvůli tomu, že zde vidí prostor pro vyšší zhodnocení vkladů klientů v jejich spoření na penzi. Dalším důvodem je i skutečnost, že cílem chystaného účastnického fondu Rentea je poskytnout lidem kvalitní poradenství a motivovat je k tomu, aby se nespoléhali jen na státní penzi. Podle Borkovce totiž dnes většina lidí spoří na penzi v transformovaných fondech s garantovaným výnosem, kde je zhodnocení vkladů velmi nízké a úspory i státní příspěvek požírá inflace.
Za pravdu mu dávají statistiky. Na konci roku 2020 si spořilo na penzi v Česku celkem 4 415 759 účastníků. A z toho 3 134 354 v transformovaných a 1 281 406 v účastnických fondech. Češi si na stáří navíc i často ve srovnání s bohatšími evropskými státy odkládají nízké částky, které jim v penzi i při započítání státního příspěvku sotva pokryjí základní potřeby. Podle šéfa Partners je proto potřeba nabídnou lidem kvalitní poradenství i v této věci.
„Češi sice spoří na penzi, produkty mají, ale nevyužívají je naplno. Je to dáno jejich možnostmi, finanční gramotností, ale i (ne)přiznáním státu, že za 20 či 30 let nebude schopen na odpovídající úrovni postarat se o všechny lidi v důchodovém věku. To je prostě nereálné a je to na nás. Stát bude schopen zajistit životní minimum, nikoliv životní standard, kterých bychom si přáli,“ uzavírá Borkovec.
Zdroj: iDNES.cz
